從事商業保理(含融資租賃兼營商業保理)業務企業須知

 一、資金管理

1.企業應做好信用風險管理平臺開發工作,企業風險資產一般不得超過凈資產總額的10倍。風險資產按企業的總資產減去現金、銀行存款、國債后的剩余資產總額確定。

2.企業須在中國人民銀行征信中心應收賬款質押登記公示系統進行網上注冊,并按要求做好應收賬款登記工作。

3.企業應當委托自貿試驗區內已加入國際性保理企業組織的銀行作為存管銀行,在該銀行開設商業保理運營資金的專用賬戶,并只能使用專用賬戶開展日常的商業保理業務。

二、經營監管與風險防范

1. 商務部商業保理業務信息系統密鑰申請

企業設立后,填報保理企業操作人員個人信息表(請見附件),填報后提交自貿試驗區管委會,由管委會統一申請“商業保理業務信息系統”的登陸密鑰。

2. 信息填報工作

企業取得密鑰后,必須按規定填報登錄商務部商業保理業務信息系統(網址:sybl.mofcom.gov.cn)進行信息填報,填報內容包括公司注冊信息、高管人員資質、財務狀況、業務開展情況、內部管理制度建設情況等。

新注冊企業應于成立后10個工作日內完成基本信息填報,之后應于每月、每季度結束后15個工作日內完成上一月度、季度業務信息填報。信息填報情況將作為商業保理公司合規考核的重要指標。

3. 重大事項報告工作

企業需于下述事項發生后5個工作日內,登錄信息系統向行業主管部門報告,并配合行業主管部門實施監督檢查:

(一)持股比例超過5%的主要股東變動;

(二)單筆金額超過凈資產5%的重大關聯交易;

(三)單筆金額超過凈資產10%的重大債務;

(四)單筆金額超過凈資產20%的或有負債;

(五)超過凈資產10%的重大損失或賠償責任;

(六)董事長、總經理等高管人員變動;

(七)減資、合并、分立、解散及申請破產;

(八)重大待決訴訟、仲裁。

公司總經理為重大事項報告的第一責任人,對重大事項信息的真實性、完整性、準確性、及時性負責,公司還應指定聯絡人,具體負責重大事項報告工作。

三、關于存管銀行

企業應當與存管銀行簽訂資金管理協議,明確雙方的權利、義務和責任,并在協議簽署后的5個工作日內向自貿試驗區管委會報送協議副本、基本賬戶和專用賬戶的信息資料。

四、其他要求

    商業保理公司應指定聯絡人,作為與自貿試驗區管委會的日常聯系人。







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